SCHD ETF 완벽 분석! 배당금, 배당일, 주가 전망부터 국내 ETF 비교까지

SCHD ETF에 투자하려는 분들이 가장 궁금해하는 정보들을 한곳에 정리했습니다!

배당 성장 ETF로 꾸준한 인기를 얻고 있는 SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 안정적인 배당 수익과 낮은 운용 보수로 장기 투자자들에게 매력적인 선택지입니다.

하지만 최근 들어 SCHD의 순유입액 감소, 커버드콜 ETF(JEPI, JEPQ) 부상, 국내 유사 ETF들의 등장 등으로 인해 투자자들은 더욱 신중한 선택을 해야 하는 상황입니다.

 

📌 이 글에서는 다음과 같은 핵심 내용을 다룹니다.

✔ SCHD의 최신 배당 일정 및 배당금 지급 내역

✔ 2025년 예상 주가 전망과 전문가 분석

✔ SCHD와 국내 상장 유사 ETF(TIGER, SOL, KODEX, ACE)의 비교

✔ SCHD 투자 시 고려해야 할 사항과 대체 투자 전략

 

🎯 SCHD가 지금도 최고의 배당 ETF일까요? 아니면 새로운 대안이 필요할까요?

지금부터 SCHD의 배당, 주가, 경쟁 ETF까지 완벽하게 분석해보겠습니다! 🚀

 

 

1. SCHD ETF란? (기본 개요 및 특징)

SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 미국 대표 배당 성장 ETF 중 하나로, 배당금 성장과 장기적인 주가 상승을 동시에 추구하는 상품입니다. 배당 성장을 지속하는 우량 기업에 투자하며, 낮은 운용 보수와 안정적인 수익률을 제공하는 것이 특징입니다.

 

📌 SCHD 기본 정보

• 운용사: Charles Schwab (2011년 출시)

• 추종 지수: Dow Jones U.S. Dividend 100™ Index

• 운용보수: 연 0.06% (업계 최저 수준)

• 포트폴리오: 미국 대형 배당주 102개 종목 보유

• 배당 지급: 분기별 배당금 지급

• 연평균 수익률:

• 최근 10년간 연평균 약 10.84% 성장

• 출시 이후 연평균 약 12.83% 수익률 기록

 

📌 SCHD 투자 전략

 

SCHD는 최소 10년 이상 배당을 지급한 기업 중에서 재무적으로 건전하고 수익성이 높은 기업을 선별합니다.

선정 기준은 다음과 같습니다:

✔ 총부채 대비 잉여현금흐름 (재무 안정성)

✔ 자기자본이익률(ROE) (수익성)

✔ 연배당수익률 (배당 매력도)

✔ 최근 5년간 배당 성장률 (꾸준한 배당 증가 여부)

 

이를 통해 배당을 꾸준히 지급하면서도 성장 가능성이 높은 상위 100개 기업을 포트폴리오에 편입합니다.

 

📌 SCHD 주요 보유 종목 (2024년 기준)

 

SCHD는 미국 대형 우량주 중심의 포트폴리오를 구성합니다. 대표적인 상위 보유 종목은 다음과 같습니다:

• 브로드컴 (Broadcom, AVGO)

• 펩시코 (PepsiCo, PEP)

• 시스코 (Cisco, CSCO)

• 메르크 (Merck, MRK)

• 코카콜라 (Coca-Cola, KO)

 

이러한 종목들은 안정적인 배당 성장을 이어오고 있으며, 시장 변동성에도 비교적 강한 모습을 보입니다.

 

📌 SCHD는 왜 인기가 많을까?

 

SCHD는 배당금 성장과 안정적인 수익률을 원하는 투자자들에게 적합한 ETF입니다.

✔ 저렴한 운용보수 (0.06%) → 장기 투자에 유리

✔ 꾸준한 배당 성장 → 연 3~4%대 배당 수익률 제공

✔ 우량 배당주 중심 → 경기 변동에도 상대적으로 안정적

✔ S&P500 대비 낮은 변동성 → 변동성을 줄이고 싶은 투자자에게 적합

 

이런 이유로 은퇴 준비 투자자나 배당 성장형 포트폴리오를 구축하려는 투자자들에게 꾸준한 관심을 받고 있습니다.

 

🎯 SCHD가 과연 앞으로도 좋은 투자처일까요?

다음 장에서 SCHD의 배당금과 배당일 일정을 자세히 살펴보겠습니다! 🚀

 

 

 

✅ 2. SCHD ETF의 핵심 투자 포인트

SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 배당 성장과 안정성을 동시에 추구하는 대표적인 미국 ETF입니다. 배당 성장이 지속되는 우량 기업을 엄선하여 포트폴리오를 구성하며, 장기 투자에 최적화된 ETF로 평가받고 있습니다.

 

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📌 배당 투자에 적합한 이유

 

1️⃣ 꾸준한 배당 성장

• 최근 5년 평균 배당 성장률이 13.92%로 높은 수준 유지 📈

• 안정적으로 배당을 지급하는 기업 위주로 구성

 

2️⃣ 안정적인 포트폴리오

• 미국 대형 우량주 중심으로 구성되어 경기 변동성에 강함

• 배당 성장 가능성이 높은 기업들만 편입

 

3️⃣ 장기 투자에 적합

• 낮은 운용 보수(0.06%) 덕분에 장기적으로 비용 부담이 적음

• 은퇴 준비나 경제적 자유를 목표로 하는 투자자들에게 이상적

 

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📌 주요 구성 종목(Top 10 Holdings)과 섹터 비중

 

🔹 Top 10 Holdings (2025년 3월 기준)

 

SCHD는 배당 성장이 기대되는 미국 대형주를 중심으로 포트폴리오를 구성합니다.

순위	기업명	포트폴리오 비중
1️⃣	AbbVie Inc (ABBV)	5.00%
2️⃣	Amgen Inc (AMGN)	4.79%
3️⃣	Coca-Cola (KO)	4.68%
4️⃣	Verizon Communications (VZ)	4.45%
5️⃣	Bristol Myers Squibb (BMY)	4.40%
6️⃣	Pfizer Inc (PFE)	4.30%
7️⃣	Cisco Systems Inc (CSCO)	4.24%

 

 

🔹 주요 섹터 비중

 

SCHD는 다양한 산업군에 분산 투자하여 안정성을 높입니다.

섹터	비중
🔵 금융 (Financials)	18.73%
🏥 헬스케어 (Health Care)	16.67%
🛒 소비재 (Consumer Staples)	14.37%
🏭 산업재 (Industrials)	13.28%
⛽ 에너지 (Energy)	11.67%

 

 

💡 특징:

✅ 필수 소비재·헬스케어·금융 등 경기 방어적인 업종 비중이 높음 → 경기 침체에도 안정적인 배당 유지 가능

✅ 테크 기업 비중이 낮아 성장성은 다소 제한적

 

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📌 수수료(운용보수) 및 장점·단점

 

✅ SCHD 운용보수 (Expense Ratio)

• 연간 운용보수: 0.06% (업계 최저 수준)

• 배당 재투자 시 복리 효과 극대화 가능

 

💎 SCHD 장점

 

✔ 낮은 운용 보수(0.06%) → 장기 투자에 유리

✔ 꾸준한 배당 성장 → 연평균 12% 내외의 배당 성장률

✔ 우량 기업 중심 포트폴리오 → 배당 성장이 지속되는 기업에 집중

 

⚠️ SCHD 단점

 

❌ 성장주 비중 부족 → 배당주 중심이라 테크·AI 관련 성장주는 적음

❌ 경기 침체 시 배당 위험 → 배당 성장을 유지하기 어려운 상황 발생 가능

❌ 배당주 투자 특성상 변동성이 낮지만, S&P 500 대비 성과가 다소 낮을 수 있음

 

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🎯 SCHD는 이런 투자자에게 적합합니다!

 

✅ 배당 성장이 지속되는 기업에 투자하고 싶은 분

✅ 장기적인 배당 재투자로 복리 효과를 극대화하고 싶은 분

✅ 안정적인 현금 흐름을 원하는 은퇴 준비 투자자

 

🚀 그럼, SCHD의 배당금 지급 일정과 주가 전망은 어떨까요?

다음 장에서 자세히 알아보겠습니다! 😉

 

✅ 3. SCHD ETF 배당금 및 배당일 정리

SCHD ETF는 배당 성장과 안정성을 동시에 갖춘 대표적인 배당 ETF로, 연 4회(분기별) 배당금을 지급합니다. 최근 배당금은 꾸준히 증가하고 있으며, 높은 배당 성장률과 낮은 운용보수(0.06%) 덕분에 장기 투자자들에게 인기 있는 ETF입니다.

 

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📌 최근 배당금 지급 내역

 

SCHD의 배당금은 매년 꾸준히 성장하고 있으며, 최근 몇 년간 연평균 11.68%의 배당 성장률을 기록했습니다.

연도	연간 총 배당금 ($)	전년 대비 성장률 (%)
2024년	$0.9944	🔺12.23% 증가
2023년	$0.8860	🔺3.77% 증가
2022년	$0.8538	🔺13.90% 증가

💡 SCHD는 2024년에도 두 자릿수 배당 성장률을 유지하며, 안정적인 배당 지급을 지속하고 있습니다.

 

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📌 2025년 예상 배당일 및 배당락일

 

SCHD는 분기별로 배당을 지급하며, 배당락일(ex-dividend date) 이후 일정 기간 내에 배당금이 지급됩니다.

분기	배당락일	지급일
1분기	3월 20일	3월 26일
2분기	6월 26일	7월 1일
3분기	9월 25일	9월 30일
4분기	12월 11일	12월 16일

📢 2025년 12월 30일에는 특별 배당(Special Dividend)이 예정되어 있어, 추가적인 배당금 지급 가능성이 있습니다.

 

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📌 SCHD 배당주로서의 매력 & 경쟁 ETF 대비 장점

 

1️⃣ 높은 배당 수익률

• 현재 배당 수익률 3.88% (2025년 기준)

• 경쟁 ETF인 VIG(1.70%)보다 월등히 높은 배당률 제공

 

2️⃣ 꾸준한 배당 성장

• 최근 5년 평균 배당 성장률 11.68%

• VYM(7.1%), VIG(7.8%)보다 높은 성장률 기록

 

3️⃣ 낮은 운용 보수(0.06%)

• 경쟁 ETF(VYM 0.06%, VIG 0.06%)와 동일한 수준이지만, 배당 수익률은 SCHD가 더 우수

 

4️⃣ 우량 기업 중심 포트폴리오

• 최소 10년 연속 배당금을 지급한 기업들 중 재무 건전성이 높은 기업을 선별

• 브로드컴, 펩시코, 시스코 등 미국 대형 우량주로 구성

 

5️⃣ 경기 방어적 섹터 비중

• 금융, 헬스케어, 필수소비재 등 시장 변동성에 강한 섹터에 높은 비중

 

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🎯 SCHD 배당 투자, 이런 분들에게 추천합니다!

 

✅ 배당 수익과 장기적인 배당 성장성을 모두 원하는 투자자

✅ 낮은 변동성과 안정적인 포트폴리오를 선호하는 투자자

✅ 운용 보수가 낮은 배당 ETF를 찾고 있는 장기 투자자

 

SCHD는 배당 투자에 최적화된 ETF이며, 장기 보유 시 배당 재투자를 통해 복리 효과를 극대화할 수 있는 상품입니다.

 

📌 그럼 SCHD의 2025년 주가 전망은 어떨까요?

다음 장에서 SCHD의 주가 흐름과 전망을 분석해보겠습니다! 🚀

 

다음 글로 이어집니다!

 

SCHD ETF 완벽 분석! 배당금, 배당일, 주가 전망부터 국내 ETF 비교까지

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